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什么是反洗錢？

反洗錢就是為了預(yù)防洗錢等違法犯罪活動，依法采取相關(guān)措施的行為。這些行為包括多方面內(nèi)容，例如客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可以交易報(bào)告以及依法進(jìn)行的反洗錢檢查、調(diào)查等活動。

金融消費(fèi)者如何助力反洗錢？

洗錢手法紛繁復(fù)雜，金融消費(fèi)者一定要守住道德底線，堅(jiān)決不能成為“洗錢”環(huán)節(jié)中的一份子。

（1）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

合法的金融機(jī)構(gòu)接受國家嚴(yán)格監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，對客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、非法跑分平臺等非法機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會更安全。

（2）不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼

身份證件、、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。出租或出借可能會產(chǎn)生的后果：他人盜用您的名義從事非法活動；協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資犯罪；您可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”；您的誠信狀況受到合理懷疑；您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。

（3）不要用自己的賬戶替他人體現(xiàn)

體現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

（4）勇于舉報(bào)洗錢行為

我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行以及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動。同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。