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小知識(shí)|基金分類有哪些?

來(lái)源:鑫鼎盛 2022-03-23

很多新人朋友剛接觸基金時(shí),就聽(tīng)到私募基金、公墓基金、場(chǎng)外基金、場(chǎng)內(nèi)基金等等,對(duì)于新人來(lái)說(shuō)確實(shí)有點(diǎn)兒理不清楚,那么基金的種類究竟有哪些呢?

按照募集方式的不同,可以分為公募基金和私募基金。

公募基金是指以公開(kāi)的方式面向社會(huì)公眾投資者籌集資金,并以證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。而私募基金是指以非公開(kāi)方式向特定投資者募集資金,并以特定目標(biāo)為投資對(duì)象的證券投資基金。一般來(lái)說(shuō),公墓基金的投資門檻起點(diǎn)較低,比較適合廣大投資者。

按照運(yùn)作方式的不同,可以分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式;開(kāi)放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式,即投資者可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)和贖回的操作。

按照投資理念的不同,可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金,而被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn),試圖通過(guò)復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),主動(dòng)型就是管理團(tuán)隊(duì)自己主動(dòng)去研究尋找那些有價(jià)值的股票進(jìn)行投資,被動(dòng)型則是不主動(dòng)去尋找股票,直接通過(guò)購(gòu)買某一指數(shù)的全部或者部分成分股。

按照投資對(duì)象的不同,可以分為貨幣型基金、股票型基金、債券型基金、混合型基金。

根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn),僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣型基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券型基金;投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額,并且其投資比例不符合股票型基金、債券型基金、基金中基金的規(guī)定的為混合基金。

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